P2P میں تین طرفہ فراڈ اور جعلی Easypaisa یا بینک SMS – پہچان اور بچاؤ

coinglee ادارتی ٹیماپ ڈیٹ 3 اکتوبر 2026پڑھنے کا وقت 4 منٹ

پاکستان میں P2P پر USDT بیچنے والوں کا زیادہ تر نقصان تین چالوں سے ہوتا ہے: تین طرفہ فراڈ (روپے کسی تیسرے متاثرہ شخص کے ہوتے ہیں)، جعلی ادائیگی کے پیغامات (پیسے آتے ہی نہیں) اور “غلطی سے بھیجے پیسے” کی درخواست۔ تینوں اس پر چلتی ہیں کہ آپ اپنا اکاؤنٹ دیکھے بغیر USDT ریلیز کر دیں یا پیسے بھیج دیں۔

آج بیچنے کی بہترین قیمت USDT ریٹ بورڈ کے “آپ USDT بیچیں” کالم میں ہے۔

تین طرفہ فراڈ

1. فراڈیا آپ کا USDT خریدنے کا آرڈر کھولتا ہے۔
2. ساتھ ہی وہ کہیں جعلی اشتہار دیتا ہے: OLX یا فیس بک پر سستا فون، نوکری کی “رجسٹریشن فیس”، گاڑی کی بکنگ۔ ایک حقیقی شخص ادائیگی پر راضی ہو جاتا ہے۔
3. فراڈیا اس شخص کو آپ کا اکاؤنٹ یا والیٹ نمبر دے دیتا ہے۔
4. متاثرہ شخص Raast، IBFT، Easypaisa یا JazzCash سے آپ کو ادائیگی کرتا ہے۔ اصل پیسے آتے ہیں تو آپ USDT ریلیز کر دیتے ہیں۔
5. فراڈیا غائب ہو جاتا ہے۔ متاثرہ شخص اپنے بینک اور سائبر کرائم ادارے (NCCIA، جس نے FIA سائبر کرائم ونگ کی جگہ لی) سے شکایت کرتا ہے، اور رقم کا سراغ آپ تک پہنچتا ہے۔

تحقیقات کے دوران آپ کا اکاؤنٹ یا والیٹ بند ہو سکتا ہے، اور USDT جا چکا ہوتا ہے۔

اسے کیسے روکیں

Raast، IBFT اور والیٹ ٹرانسفر آپ کی ایپ میں بھیجنے والے کا نام دکھاتے ہیں۔ ریلیز سے پہلے:

• بھیجنے والے کا نام P2P آرڈر میں خریدار کے تصدیق شدہ نام سے ملائیں۔
• نام نہ ملے تو ریلیز نہ کریں، بہانہ کچھ بھی ہو (“بھائی کا اکاؤنٹ”، “دکان کا اکاؤنٹ”)۔
• کئی لوگوں سے ٹکڑوں میں ادائیگی، غیر متعلقہ نوٹ (“فون ایڈوانس”، “فیس”)، نئے اکاؤنٹ اور جلدی یا واٹس ایپ پر جانے کے دباؤ سے ہوشیار رہیں۔

جعلی ادائیگی کے پیغامات

خریدار آرڈر کو “ادا شدہ” کرتا ہے اور “ثبوت” بھیجتا ہے، مگر کچھ نہیں آیا ہوتا۔ عام شکلیں:

• Easypaisa، JazzCash یا بینک الرٹ جیسے جعلی SMS، جو کسی بھی نمبر سے آ سکتے ہیں۔
• کامیاب ٹرانسفر یا Raast رسید کے ایڈٹ شدہ اسکرین شاٹ۔
• “پینڈنگ” کہانیاں: “IBFT میں دیر ہے، ابھی ریلیز کرو، آ جائے گا”۔

صرف آپ کی اپنی ایپ معتبر ہے۔ Easypaisa، JazzCash یا بینک ایپ کھول کر بیلنس اور ٹرانزیکشن فہرست دیکھیں۔ SMS ثبوت نہیں۔ خریدار دباؤ ڈالے تو آرڈر میں اپیل کریں۔

“غلطی سے بھیجے پیسے” والی چال

کوئی آپ کو “غلطی سے” رقم بھیجتا ہے اور واپس مانگتا ہے، اکثر کسی دوسرے نمبر پر۔ کبھی اصل رقم کسی فراڈ متاثرہ کی ہوتی ہے، کبھی بعد میں واپس ہو جاتی ہے۔ دونوں صورتوں میں آپ دو بار ادائیگی کر سکتے ہیں یا چوری کی رقم رکھ سکتے ہیں۔

• کسی دوسرے اکاؤنٹ میں کبھی پیسے واپس نہ بھیجیں۔
• بھیجنے والے سے کہیں کہ اپنے بینک یا والیٹ سے ریورسل کروائے؛ آپ کا بینک آپ سے رابطہ کرے گا۔
• اگر یہ P2P آرڈر سے جڑا ہے تو صرف آرڈر اور ایکسچینج کی اپیل کے ذریعے نمٹائیں۔

اگر اجنبی کے پیسے آپ کے اکاؤنٹ میں آ چکے ہیں

1. USDT ریلیز نہ کریں۔
2. P2P آرڈر میں نام، ادائیگی کا ریفرنس اور اسٹیٹمنٹ دے کر اپیل کریں؛ تنازع یا روک ہو تو بینک یا والیٹ کو بتائیں۔
3. رقم واپس کرنے سے پہلے بینک یا والیٹ اور ایکسچینج کے سرکاری ہدایات لیں؛ چیٹ میں دیے نئے اکاؤنٹ پر نہ بھیجیں۔ منظور شدہ واپسی کی رسید رکھیں۔
4. آرڈر نمبر، آرڈر کی چیٹ اور اسٹیٹمنٹس محفوظ کریں۔

اگر آپ ریلیز کر چکے ہیں

• فوراً آرڈر نمبر کے ساتھ ایکسچینج سپورٹ سے رابطہ کریں۔
• اپنے بینک یا والیٹ کمپنی کو بتائیں۔
• تفتیش کار رابطہ کریں تو پوری P2P آرڈر ہسٹری دیں۔ اس سے ظاہر ہوتا ہے کہ آپ USDT بیچ رہے تھے، فراڈ نہیں کر رہے تھے۔ دیکھیں P2P کے بعد اکاؤنٹ فریز۔

ہر ریلیز سے پہلے

• رقم اپنی ایپ میں نظر آئے، SMS یا اسکرین شاٹ میں نہیں۔
• پوری رقم، ایک ادائیگی میں۔
• بھیجنے والے کا نام = خریدار کا تصدیق شدہ نام۔
• نہ غیر متعلقہ نوٹ، نہ جلدی، نہ واٹس ایپ ڈیل۔

عمومی خطرات: محفوظ P2P ٹریڈنگ۔

ریفنڈ کا نیا اکاؤنٹ بھی خطرے کی علامت ہے

خریدار کہہ سکتا ہے کہ رقم دوست نے بھیجی، پھر کسی دوسرے والٹ یا بینک اکاؤنٹ میں واپسی مانگ سکتا ہے۔ اصل بھیجنے والا پہلے ٹرانسفر کی شکایت جاری رکھ سکتا ہے۔ آپ کا نیا ٹرانسفر اس شکایت کو خودبخود ختم نہیں کرتا اور دو بار نقصان ہو سکتا ہے۔

آرڈر نمبر، تصدیق شدہ نام، اپنی ہسٹری میں رقم اور ریفرنس، اور مکمل چیٹ محفوظ کریں۔ رقم پر ہولڈ یا شکایت ہو تو بینک کو پہلے بتائیں اور ایکسچینج کی اپیل کے ساتھ سرکاری ہدایات لیں۔ نام پورا نظر نہ آئے تو تصدیق کروائیں، اندازہ نہ لگائیں۔ تصدیق شدہ مرچنٹ کا بیج کسی خاص ادائیگی کے جائز ذریعہ کی ضمانت نہیں ہے۔